Эффективность корпоративного управления в банковской деятельности

  • [Монография]
  • ISBN: 978-5-91292-090-5
  • Тираж: 500 экз.
  • М: Издательство «Креативная экономика», 2012
Translation will be available soon.

Загрузок: 3

Аннотация:
В монографии рассмотрены вопросы повышения эффективности корпоративного управления в банковской деятельности, проанализированы ключевые показатели и построенные на их основе перспективные модели корпоративного управления. По итогам анализа факторов глобального финансового кризиса приведены рекомендации по устранению проблем корпоративного управления в банковской системе Российской Федерации.
Монография рассчитана на специалистов в области стратегического менеджмента, финансового анализа и внутреннего контроля в банковской сфере. Может применяться научными работниками, аспирантами и студентами экономических специальностей.

JEL-классификация:

Цитировать публикацию:
Кузнецова Л.В. Эффективность корпоративного управления в банковской деятельности. – М: КРЕАТИВНАЯ ЭКОНОМИКА, 2012.

Приглашаем к сотрудничеству авторов научных статей

Публикация научных статей по экономике в журналах РИНЦ, ВАК (высокий импакт-фактор). Срок публикации - от 1 месяца.

creativeconomy.ru Москва + 7 495 648 6241



Источники:
Нормативные источники
1. Федеральный закон от 02.12.1990 № 394-1 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
2. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».
3. Федеральный закон от 08.02.1998 № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью».
4. Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
5. Федеральный закон от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах».
6. Федеральный закон от 28.04.2009 № 73-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
7. Методические рекомендации по проведению проверки системы управления банковскими рисками в кредитной организации (ее филиале). Доведены письмом Банка России от 23.03.2007 № 26-Т.
8. Письмо Банка России от 10.07.2001 № 87-Т «О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору», «Система внутреннего контроля в банках: основы организации»
9. Письмо Банка России от 07.02.2007 № 11-Т «О перечне вопросов для проведения кредитными организациями оценки состояния корпоративного управления».
10. Письмо Банка России от 13.09.2005 № 119-Т «О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях».
11. Письмо Банка России от 24.03.2005 № 47-Т «О Методических рекомендациях по проведению проверки и оценки организации внутреннего контроля в кредитных организациях».
12. Письмо Банка России от 31.01.2003 № 04-15-3/371 «Об эксперименте по внедрению в надзорную практику института кураторов кредитных организаций».
13. Письмо Банка России от 10.06.2009 № 72-Т «О работе с банками в связи с увеличением требований к размеру собственных средств (капитала)».
14. Письмо Банка России от 03.09.2009 № 105-Т «О регулировании систем материального стимулирования в кредитных организациях».
15. Письмо Банка России от 30.06.2005 № 92-Т «Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах».
16. Письмо Банка России от 05.04.2010 № 04-15-6/1550 «Об оценке рисков банков на собственников».
17. Положение Банка России от 14.05.2003 № 227-П «О порядке ведения учета и представления информации об аффилированных лицах кредитных организаций».
18. Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах».
19. Положение Банка России от 07.09.2007 № 310-П «О кураторах кредитных организаций».
20. Положение Банка России от 19.06.2009 № 337-П «О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц – учредителей (участников) кредитной организации».
21. Положение Банка России от 19.06.2009 № 338-П «О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц – учредителей (участников) кредитной организации».
22. Положение Банка России от 27.10.2009 № 345-П «О Порядке раскрытия в официальном представительстве Банка России в сети Интернет информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления банков - участников системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»
23. Распоряжение ФКЦБ России от 04.04.2002 № 421/р «О рекомендации к применению Кодекса корпоративного поведения».
24. Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года. Принята совместным заявлением Правительства РФ № 983п-П13 и Банка России № 01-01/1617 от 05.04.2005.
25. Указание Банка России от 9 декабря 2011 года № 2742-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года № 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации»
26. Указание Банка России от 12 мая 2011 года № 2628-У «О проведении единовременного обследования текущих расходов кредитных организаций»
27. Указание Банка России от 20.01.2009 № 2172-У «Об опубликовании и представлении информации о деятельности кредитных организаций и банковских (консолидированных) групп».
28. Указание ЦБ РФ от 17.09.2009 № 2293-У «О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных».
29. Указание ЦБ РФ от 27.10.2009 № 2312-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 16 января 2004 года № 1379-У «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов».
30. Указание Банка России от 30.04.2008 № 2005-У «Об оценке экономического положения банков».
31. Указание Банка России от 16.01.2004 № 1379-У «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов».
32. Указание Банка России от 06.02.2006 № 1656-У «О действиях при выявлении фактов (признаков) формирования источников собственных средств (капитала) (их части) с использованием ненадлежащих активов».
33. Указание Банка России от 05.07.2002 № 1176-У «О бизнес-планах кредитных организаций».
34. Кодекс корпоративного поведения от 05.04.2002. Рекомендован к применению распоряжением ФКЦБ России от 04.04.2002 № 421/р.

Монографии, учебники, учебные пособия
35. Анализ роли интегрированных структур на российских товарных рынках / Под ред. С.Б. Авдашевой, А.З. Астаповича и А.Е. Шаститко; Бюро экономического анализа. – М.: Теис, 2002.
36. Вейс Ю.В., Ладошкин А.И. Методы оптимизации решений в корпоративном управлении: Монография. – Самара: Самарский государственный технический университет, 2010.
37. Дементьева А.Г. Модели корпоративного управления в условиях глобализации. Монография. – М.: МГИМО-Университет. – 2011.
38. Долгопятова Т.Г. Становление корпоративного сектора и эволюция акционерной собственности. – ГУ–ВШЭ. Препринт WP1/2003/03. Серия WP1. Институциональные проблемы российской экономики.
39. Ермаков С.Л. Основы организации деятельности коммерческого банка: Учебник / С.Л. Ермаков, Ю.Н. Юденков. – М.: КНОРУС, 2009.
40. Иванова Е.А., Шишикина Л.В. Корпоративное управление: Учеб. пособие. – Ростов-н/Д: Феникс, 2007.
41. Клочай В.В. Особенности построения систем корпоративного управления в России: Монография. – М.: Анкил, 2007.
42. Корпоративные информационные системы управления (учебник) / Н.М. Абдикеев, О.В. Китова, Н.С. Пулявина и др. – М.: ИНФРА-М, 2011.
43. Корпоративный менеджмент: Учеб. пособие / Под общ. ред. И.И. Мазура и В.Д. Шапиро. – М.: Омега-Л, 2008.
44. Мазур И.И., Шапиро В.Д. Нескучный менеджмент: Для руководителей и стремящихся ими стать. – М., 2003.
45. Мурычев А.В. Банки и банковская система России: состояние и пути развития эффективного корпоративного управления. – М.: НП «Национальный совет по корпоративному управлению», 2007.
46. Организация работы комитета совета директоров по аудиту: Руководство для российских компаний / Под общ. ред. А. Сонина. – М.: Альпина Бизнес Бук, 2008.
47. Орехов С.А., Селезнев В.А. Основы корпоративного управления: Учебник. – М.: Маркет ДС, 2008.
48. Орехов С.А., Селезнев В.А. Современное корпоративное управление: Проблемы теории и практики. – М.: Маркет ДС Корпорэйшн, 2004.
49. Паунд Дж. Будущая модель корпоративного управления // Корпоративное управление / Пер. с англ. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2007.
50. Пособие по корпоративному управлению: В 6 т. – Т. 1. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2004.
51. Радыгин А.Д., Энтов P.M. Институциональные проблемы развития корпоративного сектора: собственность, контроль, рынок ценных бумаг. – М., 1999.
52. Радыгин А.Д., Энтов Р.М., Межераупс И.Б. Особенности формирования национальной модели корпоративного управления. – М.: ИЭПП, 2003.
53. Ричард Лебланк, Джеймс Гиллис. Совет директоров – взгляд изнутри. Принципы формирования, управление, анализ эффективности. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2006.
54. Совет директоров как мировой стандарт корпоративного управления компанией / Под ред. И.В. Беликова. – М.: Эксмо, 2008.
55. Старюк П.Ю. Влияние корпоративного управления на стоимость российских компаний (эмпирический анализ): Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. – М., 2008.
56. Тепман Л.Н. Корпоративное управление: Учеб. пособие. – М.: ЮНИТИ–ДАНА, 2009.
57. Управление в условиях кризиса / Пер. с англ. 2-е изд. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2009.
58. Филатов А. Совет директоров: Инструкция по применению. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2009.
59. Хаши И. Законодательная база эффективного корпоративного управления: сравнительный анализ опыта ряда постсоциалистических стран. – Варшава: Центр социально-экономических исследований, 2004. – № 268.
60. Храброва И.А. Корпоративное управление: вопросы интеграции. Аффилированные лица, организационное проектирование, интеграционная динамика. – М., 2001.

Периодическая литература
61. Аналитический банковский журнал. – 2005. – № 10 (125).
62. Андрющенко П.Н. Корпоративное управление и стоимость компаний // Экономика, предпринимательство и право. – 2011. – № 4.
63. Антонов Д.П. Отчетность в области устойчивого развития – шаг к идеальному корпоративному отчету // Корпоративная финансовая отчетность. Международные стандарты. – 2012. – № 2.
64. Бакунова Н.В., Мухаровский Н.В. «Корпорация», «корпоративное управление»: подходы к трактовке сущности категорий // Вестник Омского университета. Серия: Экономика. – 2011. – № 3.
65. Базельские соглашения по банковскому капиталу и риски производных финансовых инструментов // Деньги и кредит. – 2004. – № 2.
66. Беликов И. Кодекс корпоративного управления: зарубежный опыт // Журнал для акционеров. – 2002. – № 9.
67. Беликов И. Проблемы корпоративного управления и банки // Рынок ценных бумаг. – 2004. – № 17 (272).
68. Берч Кеннет А. Способы оценки уровня корпоративного управления, используемые компанией Moody’s при проведении кредитного анализа // Акционерное общество: вопросы корпоративного управления. – 2006. – № 8.
69. Бочарова Ю.И. Бенчмаркинг в корпоративном управлении // Финансовая аналитика: Проблемы и решения. – 2012. – № 8.
70. Вавулин Д.А. О принципиальных изменениях в процедуре раскрытия информации акционерными обществами // Акционерное общество: вопросы корпоративного управления. – № 4 – 2012.
71. Генкина В.А. Балансовый метод в управлении корпоративным капиталом // Труд и социальные отношения – 2011. – № 3.
72. Как выглядит российское IPO // Финансовый форум. – 2006. – № 1.
73. Карнаухов С. Эффективность корпоративных структур // Риск. – 2001. – № 1–2.
74. Кодекс корпоративного поведения: Почему работают кодексы корпоративного управления? Кодекс корпоративного поведения: Прозрачность компании: выгодно или себе дороже? // Профиль. – 2005. – № 3 (418).
75. Кодекс корпоративного управления: Зарубежный опыт // Журнал для акционеров. – 2000. – № 9.
76. Корпоративное управление в банках // Банковское дело. – 2005. – № 5.
77. Корпоративное управление в российских банках. Прогресс очевиден // Аналитический банковский журнал. – 2004. – № 10 (113).
78. Корпоративное управление в условиях кризиса (круглый стол в Институте современного развития – ИНСОР) // Вопросы экономики. – 2010. – № 3. – С. 150-156.
79. Корчагина Е.В. Роль ЦБ РФ в управлении корпоративным кредитным портфелем коммерческого банка // Вестник Самарского государственного экономического университета. – 2011. – № 81.
80. Куликова Е. Риски корпоративного управления: подходы к оценке с позиции миноритарного акционера // Акционерное общество: вопросы корпоративного управления. – 2004. – № 14.
81. Лунтовский Г. Корпоративное управление в банках: реальность и перспективы // Банковское дело в Москве. – 2004. – № 10.
82. Лютернауэр П. О корпоративном управлении в банковском секторе // Деньги и кредит. – 2005. – № 4.
83. Минакова И.В., Гретченко В.В., Самсонова Е.К. Качество корпоративного управления как один из основных факторов неплатежеспособности хозяйствующих субъектов и обеспечения конкурентоспособности национальной экономики // Менеджмент в России и за рубежом. – 2008. – № 3.
84. Одинцова А. Прогноз развития рынка IPO // Биржевое обозрение. – 2005. – № 9(23).
85. Основополагающие принципы эффективного банковского надзора (1997) // Вестник Банка России. – 02.07.1998. – № 45.
86. Парамонова Т.В. Эффективное управление в кредитных организациях – фактор системной устойчивости банковского сектора // Деньги и кредит. – 2001. – № 6.
87. Попова А.В. Концептуально о корпоративном управлении // Бизнес-обозрение. – 2005. – № 8 (окт.).
88. Рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору «Совершенствование корпоративного управления в кредитных организациях» (1999) // Вестник Банка России. – 25.07.2001. – № 46.
89. Российский журнал менеджмента. – 2003. – Т. 1. – № 1.
90. Российский журнал менеджмента. – 2004. – Т. 2. – № 2.
91. Российский журнал менеджмента. – 2004. – Т. 2. – № 3.
92. Российский журнал менеджмента. – 2004. – Т. 2. – № 4.
93. Семенов А.С. Лучший способ защитить права миноритарного акционера – дать возможность голосовать ногами // Акционерное общество. Вопросы корпоративного управления. – 2005. – № 1(14).
94. Совершенствование корпоративного управления в банковском секторе // Деньги и кредит. – 2008. – № 3.
95. Сухов М.И. Роль системы корпоративного управления банка // Деньги и кредит. – 2005. – № 9.
96. Украинская И.Д. О практике корпоративного управления в российских кредитных организациях // Управление в кредитной организации. – 2007. – № 5, 6.
97. Украинская И.Д. О развитии корпоративного управления в российских банках // Оперативное управление и стратегический менеджмент в коммерческом банке. – 2005. – № 1.
98. Улучшение корпоративного управления: подход Российского института директоров // Журнал для акционеров. – 2002. – № 9.
99. Уотсон Дж. Капитализация российских банков: на пути к большей гибкости? // Итоги.ru. – 2005. – № 48(494).
100. Управление персоналом. – 2005. – № 18(124).
101. Ферзалиева А.О. Корпоративная система управления проектами как эффективный инструмент управления инновационной деятельностью организации // Креативная экономика. – № 10. – 2011.
102. Хандамова Э.Ф., Хараджян Л.В. Маркетингово-коммуникационный аспект корпоративного управления // Сборник научных трудов Sworld по материалам международной научно-практической конференции. – 2010.
103. Шамсиев Ф.К. Значение и развитие корпоративного управления в современных условиях. // Вестник Таджикского государственного университета права, бизнеса и политики – № 1. – 2010.

Иностранная литература
104. Adams R., Mehran Н. Is Corporate Governance Different for Bank Holding Companies? // FRBNY Economic Policy Review. – 2003. – Vol. 9(1).
105. Alchian A., Demetz H. Production, Information Costs and Economic Organization // American Eсоnomic Review. – 1972. – Vol. 62(5).
106. Auerbach A. Mergers and Acquisitions. – University of Chicago Press Economic Research, 1988.
107. Barth J.R., Caprio G., Levine R. Rethinking Bank Regulation: Till Angels Govern. – N.Y.: Cambridge University Press, 2006.
108. Berle A., Means G.C. The modern corporation and private property. – N.Y.: MacMillan, 1932.
109. Berle А. For Whom Corporate Managers Are Trustees: a note // Harvard Law Review. – 1932. – N 45.
110. Black B.S. The Corporate Governance Behavior and Market Value of Russian Firms, Stanford Law School, Working paper N 212. 2001.
111. Blair M. Ownership and Control: Rethinking Corporate Governance for the Twenty-First Century. – Wash. DC, 1995.
112. Coase R.H. The nature of the firm // Economica. – 1937. – N 4.
113. Eric Berglof, Ernst-Ludwig von Thadden. The Changing Corporate Governance Paradigm: Implications for Transition and Development Countries. – Mimeo, 2001.
114. Fama E.F. Agency Problems and the Theory of the Firm // Journal of Political Economy. – 1980. – Vol. 88 (2).
115. Flannery M.J., Kwan S., Nimalendran M. Market Evidence on the Opaqueness of Banking Firms’ Assets // Eleventh Annual Utah Winter Conference. – 2001.
116. Fox M.B., Heller M.A. Lessons from Fiascos in Russian Corporate Governance // University of Michigan, Working paper N 99-012.
117. Furby L. Possession in humans: An exploratory study of its meaning and motivation // Social Behavior & Personality. – 1978. – Vol. 6(1).
118. Giddens A. The Constitution of Society. – Cambridge: Polity Press, 1984.
119. Grossman S., Hart O. The Costs and Benefits of Ownership: A Theory of Vertical and Lateral Integration // Journal of Political Economy. – 1986. – N 94.
120. Hart O., Moore J. Property Rights and the Nature of the Firm // Journal of Political Economy. – 1990. – Vol. 98.
121. Hart O. Firms, contracts, and fi nancial structure. – Clarendon Press, Oxford, 1995.
122. La Porta R., Lopez-de-Silanes F., Shleifer A. Corporate Ownership around the World // The Journal of Finance. – 1999. – N 2.
123. La Porta R, Lopez-de-Silanes F., Shleifer A., Vishny R.W. Agency problems and dividend policies around the world // Journal of Finance. – 2000.
124. La Porta R., Lopez-de-Silanes F., Shleifer A. Investor protection and corporate valuation // Journal of Finance. – 2002.
125. La Porta R., Lоpez-de-Silanes F., Shleifer A., Vishny R.W. Law and Finance // Journal of Political Economy. – 1998. – Vol. 106. – N 6.
126. La Porta R., Lopez-de-Silanes F., Shleifer A., Vishny R.W. Legal determinants of external finance // Journal of Finance. – 1997. – Vol. 52. – N 3.
127. Leech D. Corporate Ownership and Control: A New Look at the Evidence of Berle and Means // Oxford 87.
128. Macpherson C.B. Property, Mainstream and Critical Positions. – Toronto: University of Toronto Press, 1978.
129. Morgan D. Rating banks: Risk and uncertainty in an opaque industry // American Economic Review. – 2002. – N 92.
130. Nakagawa K. Marketing and Finance in the course of Industrialization. – Tokyo: Tokyo University press, 1978.
131. Roe M.J. Political Preconditions to Separating Ownership from Corporate Control // Stanford Law Review. – 2002. – Vol. 35.
132. Shleifer A., Vishny R. A survey of corporate governance // Journal of Finance. – 1997. – V. 52(2).
133. Tirole J. Corporate Governance // Econometrica. – 2001. – Vol. 69. – N 1.

Интернет-ресурсы
134. Белая книга по вопросам корпоративного управления в России // URL: www.osedmoscow.org.
135. Бородина С. GAMMA. Standard & Poor’s. – Март 2008 // URL: http://www.aebrus.ru/files/S.Borodina%20presentation.pdf.
136. Консультационные услуги Делойт и Туш в области корпоративного управления // URL: www.deloitte.rucorgovr.html.
137. Критерии, методология, определения GAMMA. Standard & Poor’s // URL: http://www.standardandpoors.ru/page.php?path=gamma.
138. Международная финансовая корпорация (IFC). Исследование практики корпоративного управления в российском банковском секторе, 2004 // URL: http://www.ifc.org/ifcext/rbcgp.nsf/content/ProjectMaterialsSurveysRU.
139. Методика проведения и шкала рейтинга корпоративного управления рейтингового агентства «Эксперт РА» // URL: http://www.raexpert.ru/ratings/corporate/ratingclasses.
140. Методология расчета CORE-рейтинга Института корпоративного права и управления // URL: http://www.iclg.ru/rurating11.
141. Морковкина Е.Б. Формирование и оценка качества системы внутреннего контроля кредитной организации: Автореф. дис. … канд. экон. наук. Специальность: 08.00.10 – Финансы, денежное обращение и кредит // URL: www.
dissforall.com/_catalog/t11/_science/63/9099633.html.
142. Национальный доклад по корпоративному управлению. Четвертый выпуск, Москва, 2011 // URL: http://www.nccg.ru.
143. Общие рекомендации по деятельности независимого директора в Совете директоров российских эмитентов – Российский институт директоров // URL: www.rid.ru.
144. Омен Ч. Корпоративное управление и национальное развитие // URL: www.rid.ru.
145. Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2008 году // URL: www.cbr.ru.
146. Официальный сайт Ассоциации российских банков // URL: www.arb.ru.
147. Официальный сайт Фонда Г.С. Альтшуллера // URL: www.altshuller.ru.
148. ОЭСР. OECD, Principles of Corporate Governance, 1999 // URL: http://www.oecd.org.
149. Привлечение инвестиций и корпоративное управление средних компаний. Российский институт директоров, 28.06.2007 // URL: http://www.cig-bc.ru/library/112/?i_9432=86003.
150. Принципы корпоративного управления, согласованные странами – членами Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) 22 апреля 2004 года // URL: www.oecd.org/daf/corporate/principles.
151. Проект Международной финансовой корпорации (МФК) (IFS) «Корпоративное управление в России» // URL: www.nccg.ru.
152. Радыгин А.Д., Энтов Р.М. Корпоративное управление и права собственности: актуальное направление реформ // URL: www.iet.ru.
153. Рачинский А. Корпоративное управление и рыночная стоимость российских компаний. – М.: ЦЭФИР, 2003 // URL: http://www.nccg.ru/site.xp/050050050056124.html.
154. Рейтинги корпоративного управления: Критерии и методология // URL: www.standardandpoors.ru.
155. Российская система мониторинга корпоративного управления // URL: www.gifa.ru.
156. Судаков А.А. Совершенствование корпоративного управления в России. Цена вопроса // URL: www.bankir.ruanaliticsmanager41.
157. Теплухин П. О принципах корпоративного управления // URL: www.gazprom.narod.ru.
158. http://www.asros.ru.
159. http://www.cii.org/policies.
160. http://www.ecgi.org/codes/all_codes.php.
161. http://www.oecd.org.