Матричный метод оценки вероятности реализации социоэколого-экономических рисков

В настоящее время существует широкий спектр общепризнанных методов управления рисками [0]. Большинство из них, безусловно, эффективны в применении, но требуют специальных разработок и материальных затрат, которые могут превысить выгоды от применения. Поэтому необходимо четко представлять, что ожидается от управления рисками и как данная технология вписывается в общий процесс управления.

Наряду с существованием методов, реализованных в виде специального программного обеспечения, в настоящее время существуют простые в применении, общедоступные методы управления социоэколого-экономическими рисками (СЭЭР).

Построение карты риска

Одним из методов калькуляции вероятных потерь является построение карты риска, основное преимущество которой перед построением кривой вероятности потерь прибыли, кроме общей наглядности и простоты, состоит в том, что его применение позволяет получить подробное представление о негативных ситуациях и последствиях, возможных в будущем. При этом информация о вероятности возникновения и величине потерь от возможного проявления, которая имеется по каждому идентифицированному риску, комбинируется в специальной матрице, что наглядно показывает степень воздействия каждого риска на ход реализации проекта и его уровень. Подобный подход к картографированию предлагается, в частности, в австралийско-новозеландском стандарте по управлению рисками [0].

Основным аспектом рассматриваемого метода является размерность матрицы. Наиболее распространенным, наглядным и удобным в применении вариантом является матрица с размерностью пять на пять: содержащая числовые интервалы вероятности возникновения рисков (P) и величины возможных потерь (I). Это дает возможностьразделять риски по степени и уровню воздействия на группы, каждая из которых имеет не только количественные границы, но и качественные определения (см. рис.).

Рис. Процесс оценки социоэколого-экономических рисков

(на базе стандарта AS/NZS 4360:2004)

Для каждого идентифицированного СЭЭР определяются соответствующая величина возможных потерь и вероятность возникновения в баллах, которые означают соответствующую строку и столбец в матрице и на пересечении которых получаем ячейку со значением индекса риска (R). Индекс СЭЭР является показателем величины вероятных потерь и характеризует степень воздействия и уровень риска [0]:

R = P × I.

Каждому интервалу на шкале вероятностей и шкале потерь присваивается значение в баллах от одного до пяти. То есть, например, вероятность возникновения 0,9 для почти возможных рисков оценивается в пять баллов, а вероятность возникновения 0,1-0,4 для маловероятных рисков - в два балла и так далее. Вместе с этим возможные потери более 90, но менее 100% плановой прибыли по объекту для максимальных рисков оцениваются в пять баллов, а, например, возможные потери более 40, но менее 60% плановой прибыли по объекту для средних рисков оцениваются в три балла.

При этом величина вероятных потерь может выражаться не только через индекс риска. Количественно степень воздействия рисков выражается в денежных единицах или в процентах от плановой себестоимости и рассчитывается как математическое ожидание потерь [6].

Снижение качества, несоблюдение технологии, необеспечение безопасности, задержки - все это может приводить к снижению прибыли организации. В связи с тем, что уровень прибыли от различных проектов может различаться в разы, целесообразнее возможные потери определять в процентном отношении к плановой прибыли по объекту, которая является разностью между договорной ценой и плановой себестоимостью. Поэтому рекомендуется ограничение максимальных потерь в размере 100% плановой прибыли. При этом разделение шкалы возможных потерь на числовые интервалы, в соответствии с качественными определениями, устанавливается экспертом. Таким образом, величина возможных потерь для каждого идентифицированного СЭЭР оценивается в соответствии с таблицей 1.

Наряду с этим, для определения степени воздействия на ход реализации проекта и уровня каждого идентифицированного СЭЭР необходима оценка вероятности возникновения негативной ситуации.

Таблица 1

Классификация СЭЭР по величине потерь

Под степенью воздействия понимается величина вероятных потерь, характеризующая негативный эффект от наступления ситуации, связанной с риском. Иными словами, степень воздействия конкретизирует серьезность возможных в будущем негативных ситуаций и показывает будущее развитие событий (см. табл. 2).

Таблица 2

Классификация СЭЭР по степени воздействия

Следовательно, для того, чтобы оценить вероятные потери, необходимо рассчитать степень воздействия каждого риска, а чтобы знать о необходимости обработки - уровень каждого риска. При этом в процессе обработки рисков снижается степень их воздействия до приемлемого уровня.

Вывод

Представленный матричный подход при всей своей простоте позволяет существенно повысить наглядность оценки вероятности реализации социоэколого-экономических рисков инвестиционных проектов развития урбанизированных территорий, а также получить подробное представление о негативных ситуациях и последствиях управленческих решений, возможных в будущем.