Виды и структура рисков корпорации

Опыт работы крупных бизнес-организаций показывает, что главным в их деятельности является обеспечение гармонии в управлении корпорацией и условий минимизации рисков. Для понимания причин формирования рисковых ситуаций в работе компаний нами был проведен анализ их источников. В результате были выявлены факторы рисков.

Под факторами (причинами) будем понимать незапланированные события, которые могут оказать отклоняющее воздействие на намеченный ход реализации проекта, или условия, вызывающие неопределенность исхода ситуации (табл.1.).

Таблица 1

Основные факторы рисков

Наименование группы	Тип факторов	Содержание
По возможности предвидения	Априорные	Определяются до начала анализа риска
По степени влияния системы управления проектом на факторы рисков	Прочие	Определяются в процессе анализа риска
	Объективные или внешние	Факторы внешней среды, не зависящие непосредственно от самого участника проекта: ‑ политические и экономические кризисы, конкуренция, инфляция; ‑ экономическая обстановка, таможенные пошлины; ‑ наличие или отсутствие режима наибольшего благоприятствования и т.д.
	Субъективные или внутренние	Субъективные факторы характеризуют внутреннюю среду компании – это производственный потенциал (уровень технического оснащения, предметной и технологической специализации, организации труда); кооперативные связи; тип контрактов с инвестором, заказчиком и т.д.
По масштабу (или) вероятности ожидаемых потерь	Высокий	Значительные ожидаемые потери и высокая вероятность наступления рисковых событий
	Слабый	Низкий уровень потерь
Производственные факторы	Срыв плана работ	Из-за: ‑ недостатка рабочей силы или материалов; ‑ запаздываний в поставке материалов; ‑ плохих условий на строительных площадках; ‑ изменения возможностей заказчика проекта, подрядчиков; ‑ ошибок проектирования; ‑ ошибок планирования; ‑ недостатка координации работ; ‑ изменения руководства; ‑ инцидентов и саботажа; ‑ трудностей начального периода; ‑ нереального планирования; ‑ слабого управления; ‑ труднодоступности объекта

Анализ действия названных факторов выявил места распределения ошибок, определяющих наличие рисковых ситуаций (которые образно можно изобразить в виде «айсберга», представленном на рис. 1).

В «надводную» часть помещены известные позиции, которые участвуют в процессе управления фирмой и соответствуют традиционным представлениям о возможной нестабильности производства. Однако более полный анализ надежности работы организационных схем в корпорациях находится в «подводной» части айсберга.

Рис.1. «Айсберг» распределения ошибок, определяющих наличие рисковых ситуаций

Однако это лишь первый шаг в непосредственной конкретизации более приемлемой классификации рисков применительно к разрабатываемому проекту. Следующим шагом, на наш взгляд, является классифицирование различных видов рисков по однотипным причинам возникновения рисковых событий. В этой связи предлагается проводить анализ рисков с точки зрения:

‑ причин их возникновения;

‑ вероятных негативных последствий от возможности их реализации,

‑ прогнозируемых мероприятий, позволяющих минимизировать рассматриваемый риск, исходя из разработанной нами «Общей классификации рисков» (табл.2).

Таблица 2

Общая классификация рисков

Классификационный признак	Виды рисков в соответствии с классификацией
По субъектам	­ человечество (планета) в целом; ­ отдельные регионы, страны, нации; ­ социальные группы, отдельные индивиды; ­ экономические, политические, социальные и прочие системы; ­ отрасли хозяйства; ­ хозяйствующие субъекты; ­ отдельные проекты; ­ виды деятельности; ­ прочие.
По степени ущерба	­ частичные – запланированные показатели, действия, результаты достигнуты частично, но без потерь; ­ допустимые – запланированные показатели, действия, результаты не достигнуты, но нет потерь; ­ критические – запланированные показатели, действия, результаты достигнуты, есть определенные потери, но сохранена целостность; катастрофические – невыполнение запланированного результата влечет за собой разрушение субъекта (общества в целом, региона, страны, социальной группы, индивида, отрасли, предприятия, направления деятельности и др.
По сферам проявления	­ экономические – связаны с изменением экономических факторов; ­ политические – связанные с изменениями политического курса страны; ­ социальные – связаны с социальными осложнениями (например, риск забастовок и пр.); ­ экологические – связаны с экологическими катастрофами и бедствиями; ­ нормативно-правовые – связаны с изменениями законодательства и нормативной базы;
По источникам возникновения	­ несистематический риск, присущий конкретному субъекту, зависящий от его состояния и определяющийся его конкретной спецификой; ­ систематический риск, связанный с изменчивостью рыночной коньюктуры, риск независящий от субъекта и не регулируемый им. Определяется внешними обстоятельствами и одинаков для однотипных субъектов. Систематические риски подразделяются на: - непредсказуемые меры регулирования в сферах законодательства; - ценообразования, нормативов рыночной коньюктуры; - природные катастрофы и бедствия; - преступления; - политические изменения.
По отношению к проекту, как к закрытой системе	­ Внешние риски: - риски, связанные с нестабильностью финансового законодательства и текущей экономической ситуации, условий инвестирования и использования прибыли; - внешнеэкономические риски (возможность введения ограничений на торговлю и поставки, закрытия границ и т.д.); - возможность ухудшения политической ситуации, риск неблагоприятных социально-политических изменений в стране или регионе; - возможность ухудшения природно-клима-тических условий, стихийных бедствий, иных изменений; - неправильная оценка спроса, конкурентов и цен на продукцию проекта; - колебания рыночной коньюктуры, валютных курсов и т.п. ­ внутренние риски: - неполнота или не точность проектной документации (затраты, сроки реализации проекта, технические и технологические параметры); - производственно-технологический риск (аварии, и отказы оборудования, производственный брак); - риск, связанный с неправильным подбором команды проекта; - неопределенность целей, интересов и поведения участников проекта; - риск изменения приоритетов в развитии предприятия и потери поддержки со стороны руководства.

Представленная классификация позволяет разбить задачи количественного анализа бизнес-рисков на:

прямые, в которых оценка уровня рисков происходит на основании априори известной вероятностной информации;

обратные, когда задается приемлемый уровень рисков с учетом устанавливаемых ограничений на исходные параметры.

Это отражает степень достоверности полученных при анализе проектных рисков результатов на основе чего только и может быть разработана непосредственно методология расчета бизнес-рисков, столь необходимая молодым российским корпорациям.